Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

En Segurometal Cooperativa de Seguros Limitada, asumimos un compromiso ético y legal con la transparencia y la integridad del sistema financiero. En cumplimiento de la Ley Nº 25.246, sus modificatorias y las resoluciones de la Unidad de Información Financiera (UIF), implementamos políticas de control para evitar que nuestra estructura sea utilizada para fines ilícitos.

Para dar cumplimiento a la normativa de "Debida Diligencia", nuestros asegurados podrán descargar y completar los siguientes formularios:

Para más información sobre quienes son Beneficiarios Finales, ver Resolución UIF Nro. 112/2021.

1. Lavado de Activos
Es el proceso de introducir bienes o dinero de origen delictivo (narcotráfico, corrupción, trata de personas, etc.) en el circuito económico legal para darles apariencia de legitimidad.

2. Financiamiento del Terrorismo
Es el acto de proporcionar fondos o apoyo, por cualquier medio, a organizaciones o individuos que planean o cometen actos terroristas. Los fondos pueden ser tanto de origen lícito como ilícito.

3. Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FP)
Es el suministro de fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, exportación, transbordo o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus sistemas de envío.

Segurometal aplica controles específicos y coteja de manera constante las listas de sanciones internacionales (como las del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas) para impedir cualquier tipo de apoyo financiero a estos programas.

Los "Sujetos Obligados": ¿Quiénes son?
Son los actores que, por su actividad, tienen el deber legal de informar a la UIF sobre conductas sospechosas. En nuestro sector, según la Resolución UIF Nro. 126/2023, se incluyen:

• Sociedades de Seguros (como Segurometal).
• Productores Asesores de Seguros (PAS). (ver también: link interno)
• Sociedades de Productores y Agentes Institorios.

¿Cuáles son sus obligaciones?
Los Sujetos Obligados deben identificar a sus clientes, solicitar documentación que respalde el origen de los fondos y reportar de forma confidencial cualquier Operación Sospechosa (aquella que resulta inusual o sin justificación económica evidente).

Organismo de Control: La UIF
La Unidad de Información Financiera (UIF) es el ente autárquico encargado de analizar la información recibida para prevenir el lavado y el financiamiento de actividades delictivas o terroristas. Segurometal colabora activamente con la UIF bajo estrictos deberes de reserva, protegiendo así la integridad de nuestra cooperativa y de nuestros asociados.

Persona Expuesta Políticamente (PEP)
Se considera PEP a toda persona física que cumple o ha cumplido funciones públicas destacadas (nacionales o extranjeras), así como a sus familiares o allegados. Debido a la naturaleza de sus cargos, la normativa exige una diligencia reforzada para garantizar la transparencia total de sus operaciones. Para más información, consultar la Resolución UIF Nro. 192/2024.